Services de décaissement

Transfert électronique de fonds (TEF) – Crédits

Le transfert électronique de fonds (TEF) est un service de distribution de paiements qui vous permet d’épargner temps et argent lorsque vous effectuez vos paiements (crédits). Ce service vous permet de déposer des fonds dans un compte personnel ou d’entreprise ouvert dans n’importe quelle institution financière établie au Canada. Le transfert s’effectue par voie électronique de façon rapide, automatique et économique.

Caractéristique du Service de transfert électronique de fonds – Crédits

• Paiements transmis au compte du destinataire à la date choisie, dans toute institution financière canadienne
• Retrait effectué dans le compte d’entreprise à la fin de la journée, à la date choisie
• Précisions concernant les effets retournés (compte fermé, par exemple) transmises à l’ordinateur hôte/personnel et pouvant être imprimées ou téléchargées rapidement en vue d’une analyse plus poussée
• Rapports fournis pour tous les effets acceptés en vue d’un paiement et pour les effets qui ne peuvent pas être traités, pour compléter les méthodes internes d’établissement de rapports
• Rapports pouvant être transmis par voie électronique ou par télécopieur
• Traitement des exceptions relatives aux TEF, tels que la suppression, la contrepassation et le suivi de paiements, pouvant être effectué en ligne grâce au service de transfert de fichier des Services bancaires par Internet aux entreprises

Avantages du Service de transfert électronique de fonds – Crédits

• Élimination des frais associés à la production et à la conciliation de chèques
• Réduction des frais de poste ou de distribution
• Diminution du temps que consacre le personnel à l’administration
• Exactitude accrue des opérations, grâce aux services bancaires électroniques
• Prévisions plus précises des mouvements de trésorerie
• Accès en ligne facilitant le traitement des exceptions tels que la suppression, la contrepassation et le suivi de paiements, grâce à l’outil de transfert de fichiers des Services bancaires par Internet aux entreprises